Qu’est-ce qu’un ETF action ?
Un ETF action (Exchange Traded Fund) est un fonds d’investissement qui suit la performance d’un indice boursier, d’un secteur d’activité ou d’une stratégie d’investissement particulière. Il est composé d’un panier d’actions sélectionnées en fonction de l’indice ou de la stratégie qu’il réplique.
Les ETF actions sont cotés en bourse et peuvent être achetés et vendus comme des actions ordinaires. Ils permettent aux investisseurs d’obtenir une exposition diversifiée à un ensemble d’actions, tout en bénéficiant de frais de gestion généralement inférieurs à ceux des fonds communs de placement traditionnels.
Les ETF actions peuvent être utilisés pour investir dans des marchés boursiers locaux ou internationaux, des secteurs d’activité spécifiques, des styles d’investissement (par exemple, la croissance ou la valeur), ou des stratégies d’investissement thématiques (par exemple, les technologies propres ou les soins de santé).
En résumé, un ETF action est un fonds d’investissement qui suit la performance d’un panier d’actions sélectionnées en fonction d’un indice ou d’une stratégie d’investissement particulière, et qui peut être acheté et vendu en bourse comme une action ordinaire.
Version expliqué pour débutant
Un ETF action est un fonds d’investissement qui suit la performance d’un groupe d’actions. Il est composé d’un panier d’actions sélectionnées en fonction d’un indice ou d’une stratégie d’investissement particulière.
Les ETF actions sont cotés en bourse, ce qui signifie que vous pouvez les acheter et les vendre comme des actions ordinaires. Ils permettent aux investisseurs d’obtenir une exposition diversifiée à un ensemble d’actions, tout en bénéficiant de frais de gestion généralement inférieurs à ceux des fonds communs de placement traditionnels.
Ce qu’il faut retenir c’est que les ETF en actions permettent aux investisseurs d’investir dans un panier diversifié d’actions à des frais de gestion généralement inférieurs à ceux des fonds communs de placement traditionnels.
Existe-il plusieurs types d’ETF action ?
Oui. Voici les ETF d’actions que vous pourrez retrouver sur le marché.
ETF indiciels
Ces ETF suivent la performance d’un indice boursier, tel que le CAC 40 en France, le S&P 500 aux États-Unis ou le Nikkei 225 au Japon.
ETF sectoriels
Ces ETF investissent dans des secteurs d’activité spécifiques, tels que la technologie, la santé, les services financiers ou l’énergie. Pour en savoir plus sur les ETF sectoriels, on vous invite à consulter nos guides dédiés d’ETF par secteurs d’activité.
ETF thématiques
Ces ETF investissent dans des thèmes d’investissement spécifiques, tels que les technologies propres, les soins de santé innovants, la cybersécurité ou l’intelligence artificielle.
ETF de stratégie
Ces ETF suivent des stratégies d’investissement spécifiques, telles que la croissance, la valeur, le momentum ou le revenu.
ETF à effet de levier
Ces ETF utilisent des techniques d’investissement avancées pour amplifier les mouvements de l’indice sous-jacent, ce qui peut entraîner des gains ou des pertes plus importants.
ETF inversés
Ces ETF sont conçus pour fournir une performance inverse à celle de l’indice sous-jacent, ce qui signifie qu’ils augmentent lorsque l’indice baisse et baissent lorsque l’indice augmente.
Historiquement, quel est le type d’ETF en action le plus performant ?
Si vous êtes débutant, vous vous êtes surement posé la question « Ok mais dans quel type d’ETF investir concrètement ». Admettons que vous ne deviez en choisir qu’un, les ETF indiciels ont des performances plus intéressant sur le long terme.
SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) : cet ETF suit l’indice S&P 500 qui est composé des 500 plus grandes entreprises cotées en bourse aux États-Unis. Il a affiché une performance annuelle moyenne de plus de 10 % au cours des 10 dernières années.
Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU) : cet ETF suit l’indice FTSE All-World ex-US qui est composé d’actions de sociétés situées en dehors des États-Unis. Il a affiché une performance annuelle moyenne de plus de 8 % au cours des 10 dernières années.
iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) : cet ETF suit l’indice MSCI Emerging Markets qui est composé d’actions de sociétés situées dans des pays émergents. Il a affiché une performance annuelle moyenne de plus de 7 % au cours des 10 dernières années.
Invesco QQQ Trust (QQQ) : cet ETF suit l’indice Nasdaq-100, qui est composé des 100 plus grandes entreprises non financières cotées en bourse aux États-Unis. Il a affiché une performance annuelle moyenne de plus de 20 % au cours des 10 dernières années.
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) : cet ETF suit l’indice CRSP US Total Market qui est composé de toutes les actions cotées en bourse aux États-Unis, quelle que soit leur capitalisation boursière. Il a affiché une performance annuelle moyenne de plus de 13 % au cours des 10 dernières années.
Pourquoi investir dans un ETF action plutôt qu’un ETF monétaire ?
Voici un tableau de synthèse récapitulant les avantages et les inconvénients des ETF actions et des ETF monétaires :
| Catégorie d’ETF | Avantages | Inconvénients |
|---|---|---|
| ETF actions | Potentiel de croissance à long terme | Volatilité à court terme |
| Diversification | Risque de perte en capital | |
| Liquidité élevée (les ETF actions sont généralement très liquides et peuvent être facilement achetés et vendus sur les marchés boursiers) | Frais de gestion plus élevés que certains ETF monétaires | |
| Potentiel de revenus (dividendes) | ||
| ETF monétaires | Stabilité du capital | Rendements plus faibles à long terme |
| Liquidité élevée (les ETF monétaires peuvent également être facilement achetés et vendus sur les marchés boursiers, bien qu’ils puissent être légèrement moins liquides que les ETF actions) | Pas de potentiel de croissance du capital | |
| Faibles frais de gestion | Pas de revenus (dividendes) | |
| Protection contre l’inflation |
Les ETF actions offrent un potentiel de croissance à long terme, une diversification, une liquidité et un potentiel de revenus, mais sont soumis à une volatilité à court terme et à un risque de perte en capital. Les ETF monétaires offrent eux une stabilité du capital, une liquidité, des frais de gestion faibles et une protection contre l’inflation, mais ont des rendements plus faibles à long terme et n’offrent pas de potentiel de croissance du capital ou de revenus. Pour en savoir plus les ETF monétaires nous vous invitons à consulter notre guide dédié.