Meilleurs ETF en 2024 – Guide complet

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Ecrit par ETF Facile

Quels sont les meilleurs ETF en 2024 ?

Dès le départ il est important de quoi on parle lorsque l’on parle de « meilleur » ici on s’intéresse exclusivement à la performance des ETF, c’est à dire à l’augmentation des points de pourcentages des valeurs boursières.

Top 3 des ETF les plus performant en 2024

  • « CHIP » : Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF
  • « SMH » : VanEck Semiconductor UCITS ETF
  • « DFNS » : VanEck Defense ETF

Notre classement des meilleurs ETF CAC 40

Tous les ETF sont éligibles au PEA, nous vous recommandons 3 ETF qui nous paraissent intérressant en terme de performance et fiabilité.

  • Amundi ETF CAC 40
  • BNP CAC 40
  • Lyxor CAC 40

Pourquoi intégrer un ETF du CAC 40 dans votre PEA ?

Voici quelques arguments en faveur d’un investissement dans un ETF répliquant le CAC 40 des principales valeurs françaises et européennes, malgré les réserves qui peuvent exister sur ce marché.

Pour les plus spectiques d’entre vous, voici un tableau de synthèse avec des arguments chiffrés et sourcés en faveur d’un investissement dans un ETF CAC 40 :

Argument Chiffres/Sources
Valorisations attrayantes Prix/Bénéfices estimé à 12,6x pour le CAC 40 en 2023 contre 17,6x pour le S&P 500 (Source : Bloomberg)
Rendement des dividendes élevé Rendement de dividendes moyen de 3,8% pour le CAC 40 en 2022, contre 1,6% pour le S&P 500 (Source : Factset)
Potentiel de rattrapage des performances Sous-performance du CAC 40 de -12% par rapport au S&P 500 sur 10 ans (Source : Bloomberg)
Exposition à des champions mondiaux CAC 40 comprend des leaders comme LVMH, Sanofi, TotalEnergies parmi les plus grandes capitalisations mondiales de leurs secteurs
Diversification sectorielle Pondérations du CAC 40 : 17% luxe, 16% énergie, 12% banques, 10% industrie aéronautique… (Source : Amundi)
Risques politiques circonscrits La victoire de partis pro-européens aux élections de 2022 a dissipé les craintes d’instabilité
Dynamique de fusions-acquisitions Année record de 292 milliards $ de deals M&A en 2022 en Europe (Source : Dealogic)

Ce tableau résume de façon chiffrée les principales raisons d’être positionné sur les valeurs européennes du CAC 40, que ce soit en termes de valorisations, de rendements, de diversification ou de potentiel de rattrapage.

Bien que les risques politiques et la moindre croissance économique soient des freins, de nombreux éléments plaident donc en faveur d’une allocation aux grands noms européens accessibles simplement via les ETF CAC 40. Nous vous invitons bien évidemment à vous renseigner sur ces ETF avant d’investir.

Le meilleur ETF monde à intégrer dans votre PEA

Chez ETF-facile, nous avons tous au moins un ETF monde, et pour cause, investir dans un ETF monde, c’est comme avoir un petit peu de chaque chose dans le monde entier ! C’est comme avoir une petite part de toutes les entreprises du monde, comme Apple, Toyota, ou Nestlé. Cela signifie que vous avez une petite part de leur succès et de leur croissance.

C’est un peu comme avoir un panier de fruits, où vous avez un peu de chaque fruit : des pommes, des bananes, des oranges, etc. Si une des fruits a un problème, les autres fruits dans le panier peuvent aider à compenser. Vous l’avez compris, c’est une image mais nous apprécions les choses simples expliqués simplement.

De la même manière, si une entreprise dans votre ETF monde a des problèmes, les autres entreprises dans le fonds peuvent aider à compenser. Cela peut aider à réduire les risques et à gagner de l’argent à long terme.

BlackRock MSCI World PEA

Quelques informations clés :

  • Il suit l’indice MSCI World, composé d’environ 1500 sociétés de 23 pays développés dont les États-Unis, le Canada, le Japon, la plupart des pays européens, etc.
  • C’est un ETF « monde » très diversifié sectoriellement et géographiquement.
  • Avec plus de 25 milliards de dollars d’actifs, c’est un des plus gros ETF actions au monde.
  • Frais de gestion annuels de 0,20%, ce qui est raisonnable pour un ETF aussi liquide.
  • Éligible aux comptes PEA en France, d’où son utilisation fréquente dans ce cadre fiscalement avantageux.
  • Réplique son indice de façon synthétique via des swaps avec une contrepartie bancaire.

C’est un excellent choix pour une exposition diversifiée au marché actions mondial développé dans une optique de long terme avec un ETF liquide et peu coûteux.

Quelques chiffres sur les performances de l’ETF sur les 5 dernières années historique. Vous l’avez compris si vous êtes habitué à nous lire mais nous visons le long terme c’est pourquoi nous regardons sur des périodes antérieurs à celle actuelle.

AnnéePerformance
2022-19,24%
2021+31,07%
2020+15,90%
2019+27,67%
2018-8,71%

Quelques commentaires sur ces chiffres :

  • En 2022, l’ETF a subi une forte baisse de près de -19% dans un contexte de hausse des taux et de craintes de récession.
  • 2021 a été une excellente année avec un rebond de +31% après le choc du Covid-19.
  • 2020 était également positive à +15,9% malgré le krach boursier lié à la pandémie en début d’année.
  • Les années 2019 (+27,7%) et 2018 (-8,7%) reflètent la volatilité normale des marchés actions.

Sur 5 ans, avec réinvestissement des dividendes, le rendement annualisé ressort à environ +8,5% par an en moyenne (plus que votre livret A, intéressant non ?)

Les meilleurs ETF sectoriels pour le PEA

Voici une analyse détaillée de pourquoi ces différents ETFs sont d’excellents choix dans leurs secteurs respectifs :

Santé – Lyxor Stoxx Europe 600 Healthcare

Cet ETF investit dans les plus grandes entreprises européennes du secteur de la santé. C’est un secteur défensif et résilient qui a bien performé même en période de crise. Les dépenses de santé tendent à augmenter avec le vieillissement de la population. Le Stoxx Europe 600 Healthcare est un indice de référence bien diversifié dans le secteur.

Immobilier – Lyxor Stoxx Europe 600 Real Estate

Pour une exposition aux foncières et sociétés immobilières européennes. L’immobilier est une classe d’actifs offrant des revenus réguliers et une certaine décorrélation avec les marchés actions. Le secteur a bien résisté malgré la hausse des taux d’intérêt récente. Cet ETF suit l’indice de référence des valeurs immobilières en Europe.

Automobile – Lyxor Stoxx Europe 600 Automobiles & Parts

Secteur cyclique mais stratégique, l’automobile européenne reste un fleuron industriel malgré les défis de transition énergétique. Cet ETF donne une exposition diversifiée aux équipementiers, constructeurs et sous-traitants européens du secteur via un indice sectoriel reconnu.

Écologie – Amundi Euro ISTOXX Climate Paris Aligned PAB

Un des rares ETFs « verts » investis dans les entreprises alignées avec les objectifs climatiques de l’Accord de Paris. Méthodologie robuste d’exclusion des secteurs polluants et sélection des meilleures pratiques environnementales.

Technologie – Lyxor PEA Nasdaq-100

Incontournable pour investir dans les grandes valeurs technologiques mondiales via un indice phare, le Nasdaq-100. Concentré sur les GAFAM et autres leaders du numérique très porteurs. Eligible au PEA.

Industrie – Lyxor PEA Dow Jones Industrial Average

Le Dow Jones fournit une exposition aux fleurons industriels américains, champions dans leurs secteurs respectifs. Un indice mythique et un bon moyen de miser sur la force industrielle des Etats-Unis en PEA.

ESG – Amundi MSCI EMU ESG Leaders

Un des ETFs « ESG » les plus suivis, sélectionnant les meilleures valeurs de la zone euro selon les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. Construction robuste par un leader des indices ESG.

Dans leurs catégories respectives, ces ETFs se démarquent par leur méthodologie éprouvée, leur liquidité, leur faibles frais de gestion et leur fort ancrage sur des indices sectoriels ou thématiques de référence. Ce sont d’excellents choix pour bien diversifier un portefeuille.

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