Vous souhaitez investir dans un ETF répliquant l’indice MSCI World pour diversifier votre portefeuille à moindre coût ? Vous êtes au bon endroit. Dans ce guide complet, nous vous proposons une analyse détaillée des meilleurs ETF MSCI World disponibles en 2024. Vous y trouverez un comparatif des fonds selon différents critères clés comme les frais, la performance ou encore la méthode de réplication. Notre objectif : vous aider à choisir l’ETF MSCI World le plus adapté à votre profil d’investisseur et à vos objectifs financiers.
Qu’est-ce qu’un ETF MSCI World ?
Avant de plonger dans notre sélection des meilleurs ETF, il est important de bien comprendre ce qu’est un ETF MSCI World. Il s’agit d’un fonds indiciel coté en bourse qui réplique la performance de l’indice boursier MSCI World. Cet indice est composé d’environ 1600 grandes et moyennes capitalisations issues de 23 pays développés à travers le monde.
En investissant dans un ETF MSCI World, vous vous exposez donc en une seule transaction à un vaste panier d’actions internationales, et ce à moindre coût. C’est une solution efficace pour diversifier son portefeuille, tout en profitant du potentiel de croissance de l’économie mondiale.
Top 5 des ETF MSCI World en 2024
Critères de sélection des meilleurs ETF
Pour établir notre classement des ETF MSCI World, nous avons analysé en détail plusieurs critères essentiels :
– Les frais courants (ou TER pour Total Expense Ratio) qui impactent la performance
– La qualité de réplication de l’indice (tracking error)
– Les encours sous gestion, gage de liquidité et de popularité
– L’ancienneté et l’historique de performance
– Le pays de domiciliation (fiscalité) et la devise de cotation
Notre objectif est de vous proposer une sélection d’ETF offrant le meilleur compromis sur l’ensemble de ces points.
Comparatif détaillé des ETF MSCI World
Voici notre Top 5 des meilleurs ETF MSCI World pour 2024, avec un comparatif détaillé de leurs principales caractéristiques :
1. Amundi MSCI World UCITS ETF (CP) :
- TER : 0,18%
- Encours : 4,1 milliards d’euros
- Méthode de réplication : physique avec prêt/emprunt de titres
- Date de création : juin 2009
2. Lyxor MSCI World UCITS ETF (WLDL) :
- TER : 0,12%
- Encours : 1,4 milliard d’euros
- Méthode de réplication : physique
- Date de création : octobre 2019
3. HSBC MSCI World UCITS ETF (HMWO) :
- TER: 0,15%
- Encours : 2,3 milliards de dollars
- Méthode de réplication : physique sans prêt/emprunt de titres
- Date de création : décembre 2010
4. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWRD) :
- TER : 0,22%
- Encours : 6,2 milliards de dollars
- Méthode de réplication : physique
- Date de création : mai 2012
- Réplique l’indice FTSE similaire au MSCI World
5. iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWDA) :
- TER : 0,20%
- Encours : 28,4 milliards de dollars
- Méthode de réplication : physique sans prêt/emprunt de titres
- Date de création : septembre 2009
Tous ces ETF présentent des frais très compétitifs (de 0,12% à 0,22% par an) et d’importants encours sous gestion, gages de liquidité. La majorité réplique l’indice de façon physique, c’est-à-dire en détenant directement les actions sous-jacentes. Amundi se démarque en pratiquant le prêt/emprunt de titres, ce qui peut impliquer des risques supplémentaires.
Comment choisir le meilleur ETF MSCI World ?
Au-delà du comparatif général, certains critères peuvent être déterminants dans le choix d’un ETF MSCI World plutôt qu’un autre. Voici les principaux points à considérer en fonction de votre situation :
Frais de gestion (TER)
Les frais courants prélevés par le fonds chaque année sont l’un des éléments clés dans le choix d’un ETF. Plus ils sont faibles, plus votre rendement net sera élevé sur le long terme. L’écart de TER entre deux ETF peut sembler minime, mais il s’additionne année après année et finit par faire une différence. Parmi notre sélection, Lyxor propose le TER le plus bas (0,12%), tandis que le plus élevé est chez Vanguard (0,22%).
Par exemple, sur 20 ans avec un investissement initial de 10 000 euros, un TER de 0,12% vous coûtera environ 470 euros de moins qu’un TER à 0,22% (toutes choses étant égales par ailleurs).
Méthode de réplication
La plupart des ETF répliquent l’indice de façon physique, c’est-à-dire en achetant directement les titres qui le composent. Mais certains comme Amundi utilisent en partie le prêt/emprunt de titres pour optimiser les coûts. Cette pratique peut générer des revenus supplémentaires pour le fonds, mais aussi des risques en cas de défaut de la contrepartie. Les ETF à réplication physique totale (sans prêt/emprunt) sont souvent jugés plus transparents et sûrs.
Encours sous gestion
Des encours importants sont généralement un bon signe : cela indique que le fonds bénéficie de la confiance des investisseurs. Surtout, plus un ETF est large, plus il est facile d’acheter ou de vendre des parts sans affecter le prix de marché (forte liquidité). Dans notre Top 5, iShares se distingue nettement avec 28,4 milliards sous gestion, suivi de Vanguard avec 6,2 milliards.
Où et comment acheter un ETF MSCI World ?
Maintenant que vous avez les clés pour sélectionner le meilleur ETF MSCI World, il reste à savoir où et comment en acheter. Les ETF sont accessibles sur la plupart des plateformes de courtage en ligne, comme Bourse Direct, Boursorama ou encore Degiro. Chez un courtier traditionnel, il faut généralement compter 5 à 10 euros par ordre de Bourse.
Mais de plus en plus de néocourtiers comme Trade Republic proposent d’investir dans des ETF à partir de 1 euro seulement, sans frais de transaction. Cette option peut être intéressante pour investir de petites sommes régulières. N’oubliez pas de vérifier la devise de cotation : sur une plateforme française, un ETF coté en euros sera plus simple à gérer (pas de frais de change).
Questions fréquentes sur les ETF MSCI World
En résumé, les ETF répliquant l’indice MSCI World sont des supports très prisés des investisseurs pour s’exposer facilement et à moindre coût aux marchés actions internationaux. Pour choisir le meilleur ETF, les éléments clés à considérer sont les frais de gestion, la méthode de réplication et les encours. La fiscalité est aussi un point important : l’investissement via un PEA ou une assurance-vie permettra d’optimiser le rendement net.
Maintenant que vous avez toutes les clés en main, vous pouvez sélectionner l’ETF MSCI World le plus adapté à votre profil. N’hésitez pas à comparer les différentes options sur les plateformes de courtage en ligne et à investir de façon progressive. L’essentiel est de garder un horizon de long terme pour lisser la volatilité des marchés et maximiser votre potentiel de performance.